华龙网-新重庆客户端讯（记者 张勇）近日，重庆市璧山区公安局在开展打击治理电信网络诈骗犯罪的过程中，围绕“两卡”犯罪，深入推进 “断卡”专项行动，抓源头、断链条、严打击，成功打掉了一个全链条“洗钱”诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人13人。

10月13日，璧山区反诈骗中心民警在工作中发现，辖区居民罗某名下账户资金流异常，账户间存在资金关联，而且交易流水较大。对此，反诈骗中心快速联合璧泉派出所，以资金流、信息流为主线，采取逐个分析、落地核查、综合串并等方式进行深入调查。原来，罗某在多个银行开办了多张银行卡，卡内有涉诈资金往来。民警立即传唤罗某到案接受调查。

罗某交代，他在某中间人的介绍下，出借了自己名下的银行卡，交由“跑分”犯罪团伙“洗钱”。

得知这一情况，反诈骗中心结合洗钱犯罪特点，联合多警种对涉诈资金背后的“跑分”洗钱犯罪行为进行调查。最终，一个帮助电信网络犯罪“洗钱”、走账的“跑分”犯罪团伙体系架构浮出水面，办案民警掌握了该洗钱团伙成员活动轨迹和犯罪事实。

10月14日下午，璧山区反诈骗中心会同各单位先后在渝中区、江北区等地对犯罪窝点展开集中收网，成功捣毁水房窝点2个，一举将主犯陈某等12名“水房”各链条犯罪嫌疑人抓获， 扣押手机16部，冻结各类资金账户23个。

民警审讯得知，该团伙主要犯罪嫌疑人陈某通过社交软件结识境外犯罪团伙，对方承诺“可提供资金流水10%—15%提成的丰厚利润”。陈某受上家境外远程操控，招募“车手”“操盘手”等工作人员。团伙内部分工明确，对接境外、操作转账、放哨取款、招收下线等各司其职。同时，团伙成员以流水提成和日结工资500元到1000元不等的佣金为饵，吸纳人员扩大组织规模。该犯罪团伙在明知犯罪分子利用电信网络实施犯罪的情况下，仍为境外犯罪集团提供银行账户、进行转账、洗钱等违法犯罪活动。

数据显示，从2022年7月至10月，在短短3个月内，该犯罪团伙涉案资金流水就达800余万元，招收“卡农”100余人。

目前，陈某等13名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。案件在进一步侦办中。

警方提醒，买卖、出租、出借银行卡、电话卡等具有支付结算的个人账户，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。广大市民切勿将手机卡、个人银行卡、对公账户以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给他人，以免承担相应的法律责任。如果发现有人出卖出借银行卡，请及时向公安机关报警。

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