华龙网-新重庆客户端讯 电信诈骗手段多样，但都离不开“资金链”，重庆的银行业在人民银行重庆营管部的引导下，从“资金链”入手，配合公安机关打击电信诈骗。据人民银行重庆营管部数据，2023年上半年，全市银行个人涉案账户较2022年同比下降超20%，月均涉案账户较2022年高峰期下降近40%，“资金链”治理取得阶段性成效。

银行网点帮助潜在受害人挽损超2000万元

在开户环节，重庆各银行严格落实开户实名制要求，利用公安机关、通管共享信息，引入重点可疑人员核验、手机号码核验等方式，加强客户身份识别，强化异常开户情形审核。2023年上半年，全市银行网点在开户环节发现可疑情形并拒绝开户560余起。

同时，银行柜员在发现可疑情形时，也会主动劝阻。2023年上半年，全市银行网点在办理业务阶段主动劝阻潜在受害人近700名，挽回经济损失超2000万元；全市银行网点人员发现可疑人员后当场报警60余次，协助抓获犯罪嫌疑人75名。

全市银行对1.1万余户涉案账户逐户倒查

在人民银行重庆营业管理部的指导下，银行业建立了涉案账户倒查机制，针对当前“取现转移涉诈资金较为突出”的新情况，创新推出涉案账户可疑取现线索移送机制，为公安机关打击治理犯罪提供有力支撑。2023年上半年，全市银行对1.1万余户涉案账户开展逐户倒查，累计移送线索1500余条，协助公安机关打击人员近200人。

我市银行主动对接各级反诈中心，目前，全市银行累计自建超1000项账户风险监测模块，涵盖交易监测、分级预警等多项内容，行业风险防控水平明显提升。2023年上半年，全市银行通过本行账户系统拦截可疑交易24万余笔、金额14亿余元。

防电诈也避免“误伤” 畅通异议申诉渠道

加强银行账户管控可起到遏制电诈的作用，但另一方面，严格的管控措施也难以100%避免“误伤”。因此，银行业为了避免给群众生活带来不便，坚持精细操作，畅通异议申诉渠道。落实开户服务“三步曲”要求，指导银行对账户风险管控开展话术培训，畅通咨询投诉渠道，及时解除不当管控措施，统筹做好风险防控与优化服务，在风险防控同时为人民群众提供便捷的支付服务。