华龙网讯 近日，光大银行江北支行配合红旗河沟派出所民警成功抓获一名犯罪嫌疑人，有效筑牢了防诈反诈堤坝，保护了人民群众“钱袋子”。

当天，一名客户来到光大银行江北支行柜台取现，经办柜员发现该客户账户当日从他人账户转入资金后就立即在ATM机上取了一笔钱，而后又准备在柜台上提现。见状，经办柜员询问客户为何要在资金转入后立即取款，是否知晓是谁转给他的钱，客户回答说钱是朋友转给他的，取现是用于装修款支出。并在柜员询问是否能看一下与朋友的沟通记录时，向柜员展示了他与朋友的微信聊天记录。然而，聊天记录里没有实质性的交流过程，仅仅只有“取款成功后告诉我”的一句话。

如此异常的聊天记录瞬间引起了经办柜员的警觉，她一边以柜台现金需经理审核为由拖延时间，一边示意其他工作人员向柜台经理上报情况。随后，了解了相关情况的柜台经理再次核实了客户账户交易的情况。她发现该账户交易前期一直为小额消费快捷支付，今日他人转入7万元后立即取现，交易确实可疑，且现在装修支出一般都会通过转账、微信支付等方式，取现用于装修支出的理由较牵强。凭借丰富的反诈经验，经理初步认为该客户涉嫌电信诈骗，随即联系江北区反诈中心，请求协助查询。

江北区反诈中心接到光大银行江北支行的协助请求后高度重视，第一时间对客户情况进行了查询，查询后，反诈中心工作人员告知银行方该客户在他行的账户确实有过可疑情况，但无司法冻结，如果交易可疑，可拒绝取款。

与反诈中心沟通后，柜台经理与经办柜员以业务需要装修合同作为审核材料的理由让客户回家取材料，延长司法冻结需要的时间，同时，也停止了该账户的非柜面交易。当客户再度返回银行，经办柜员假装审核装修合同资料拖延时间，柜台经理立即联系了红旗河沟派出所。经过多方协同，该行工作人员将客户成功拖延至警方抵达银行网点。

孤举者难起，众行者易趋。当前，电信网络诈骗仍处于高发态势，本次能够成功堵截犯罪嫌疑人，不仅在于警银的默契联动，更在于光大银行江北支行经办人员长期严格执行“取现”三查制度。

长期以来，该行持续强化反诈反洗钱的日常监测和管理，严抓“取现”三查制度，遇到可疑情况及时向反诈中心移送线索，持续做好防范电信诈骗工作，维护良好的金融环境。未来，该行将继续深化与警方的合作，有效发挥警银联动机制效能，以实际行动守护人民群众财产安全。