华龙网讯 近日，民生银行重庆永川支行收到属地公安机关的一封书面表扬信，表扬该行警银联动，成功堵截一起涉案账户可疑资金转移。

月前，客户刘某到永川支行柜台取款4万元，因客户非本区户籍，面生且年轻，属需重视的反电诈画像客户，遂引起柜员警惕。柜员在询问资金来源、用途及交易对手时，客户对答如流，表示自己在某工地打工，入账资金为工资。但客户外貌特征与该行日常接待的工地打工者有明显区别且回复不假思索，显然是对询问有所准备。随后该行监控岗对客户进行了更深入的询问，发现该笔资金属于“即到即取”，客户拿出与交易对手的聊天记录欲证明资金确为工资，监控岗发现聊天记录大部分仅是红包往来，交易频率较高且少有对话，初步怀疑客户删除、伪造记录。

随即监控岗联系本区反诈中心寻求协助，经过反诈中心反馈得知该客户交易对手异常，且取款人在本区无其他消费记录，建议该行暂不取款，对该账户进行管控，解控取款需谨慎核查客户提供的资料。随后，监控岗告知客户账户可疑需下调出金限额，加只进不出账户控制等措施，客户表示无异议后离开。大半个月后，该账户开户机构（成都分行某支行）联系该行告知该账户为涉案账户，由于该行拦截及时，特向支行表示感谢。

民生银行重庆永川支行员工以严谨的态度，敏锐的洞察力发现客户取款异常，及时与反诈中心进行联系确认，实现警银联动。保障了客户资金安全、成功堵截了涉案资金的转移。