华龙网-新重庆客户端讯 当下，电信网络诈骗犯罪案件呈高发态势，诈骗手法层出不穷，为充分发挥银行网点“第一道防线”作用，在人行重庆营业管理部、重庆银保监局指导下，中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）重庆两江分行辖内江北天下城支行积极协助反诈中心抓捕电信网络诈骗嫌疑人，并成功拦截了大额涉案资金。

近期，江北天下城支行接到一男子王某的来电，预约取款现金100万。鉴于金额较大，柜面人员向王某进行了安全提示，告知其可以选择更为安全的转账方式办理相关业务，但王某仍然坚持取现。王某的反常行为引起了网点营业主管的高度警觉，在为王某办理完预约后，立即向上级管理部门报告情况。

与此同时，江北区支行营业部、江北区观音桥支行、江北区鲤鱼池营业所、江北区银鑫营业所、渝中区六店子营业所、渝中区新民街营业所、渝中区中兴路营业所先后向重庆两江分行、市分公司金融业务部报告异地客户电话预约大额取现的情况。相关消息报送至市分行运营管理部后，运营管理部立即调取辖内各网点办理大额取现预约的情况，经分析发现叶某、刘某、王某共计3名客户情况可疑，于是立即向反洗钱牵头管理部门汇报，同时联系了重庆市反诈骗中心。

经反诈骗中心深入核查，发现以上3名客户存在为电信诈骗资金洗钱的嫌疑，随即决定对叶某、刘某、王某开展抓捕行动。

2022年3月28日，邮储银行重庆江北天下城支行按照市反诈中心的抓捕计划，主动联系王某到网点办理取款业务。当天10时左右，王某来到江北天下城支行，网点营业主管以系统故障为由拖延时间等待民警到达现场。期间，王某多次催促，情绪激动，见不能迅速取走现金，意图离开现场，并在网点门口与他人交谈，网点营业主管马上联系民警告知大门外可能有王某的同伴。公安民警怀疑门外同伴为叶某、刘某两名嫌疑人，立即上报上级机构并增派人员。

期间，网点工作人员一直耐心安抚王某，以便为民警争取时间。为了稳住王某，工作人员称系统已正常，可以为其办理取款业务，在柜面人员办理取款业务的同时，理财经理借机与王某攀谈，通过向其介绍该行产品等方式转移王某注意力。11时20分左右，三名便衣警察赶到，并于11时30分左右将门外两名同伴进行抓捕，约11时40分完成对取款人王某的抓捕。

本次银警配合行动抓捕了3名犯罪嫌疑人，成功拦截涉案资金200万元。其中，100万元现金已被民警缴获，另外100万元资金已由邮储银行重庆江北天下城支行按照反诈中心要求进行资金管控。

5月9日，重庆市反诈中心已对王某采取了刑事强制措施，并肯定了邮储银行在反赌反诈工作中的表现。

该事件中，邮储银行重庆江北天下城支行网点柜面、营业主管等人员充分发挥了第一道风险防控作用，展现了较强的风险意识，在办理业务的同时，切实做到了“一看、二听、三了解”；邮储银行重庆两江分行、市分公司金融业务部层层履职，及时报送，很好地配合了警方的抓捕工作。

邮储银行重庆江北天下城支行负责人表示，在今后的工作中，该行不仅要进一步树立风险意识，提高专业能力，还要加强业务宣传，担当社会责任，积极向客户讲解银行业务办理常识以及电信诈骗犯罪案例及其特点，通过柜面宣传引导，大堂经理或客户经理温馨提示等方式强化电信网络诈骗宣传，将宣传工作常态化。