华龙网-新重庆客户端讯 近年来，电信网络诈骗、网络赌博、非法集资、洗钱等违法犯罪活动频发，给人民群众带来了经济上的损失和生活上的打击。为护航人民群众财产安全，人民银行重庆营管部不断完善涉赌涉诈风险点，通报提醒金融机构已处置账户存在向存量账户转移、被通报个人银行结算账户开户人群年轻化、区县处置账户增多等特征。在人行重庆营业管理部、重庆银保监局指导下，中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）重庆合川分行潼南区小渡营业所等网点积极践行“邮银协同 银警联动”合作方案，紧紧围绕风险特征，协助反诈中心成功抓捕电信网络诈骗嫌疑人。

近期，客户彭某前往邮储银行潼南区小渡营业所，强烈要求网点解除彭某名下银行卡账户异常状态。期间，彭某及友人情绪激动、态度嚣张，严重影响网点正常运营。

面对棘手情况，网点柜员沉着应对。一方面始终保持“客户至上 真诚服务”的原则，认真听取彭某讲述名下银行卡账户异常的具体情况，充分了解彭某真实诉求，安抚彭某情绪；另一方面坚持“求真务实 防范风险”的底线，根据彭某出示的本人有效身份证件和银行卡，通过系统查询检验彭某的说法。经内部查询，发现了彭某名下银行卡账户异常的原因。因其账户交易存在明显符合涉赌涉诈可疑资金特征，触发银行内部涉诈交易监测模型，所以对其实施了止付。

网点柜员立即警觉起来，以业务办理需要授权为由暂离窗口，将情况层层上报。同时，网点负责人第一时间联系潼南区反诈中心，报送可疑线索，反诈中心及时反应，核实发现彭某为某电信诈骗案件相关人员，名下已有多张他行银行卡账户涉案，随即要求当地派出所出警。

在这过程中，网点柜员、网点主管默契配合，以查询交易明细、后台审核为由尽量拖延业务处理时间，静待警方到达。很快，当地派出所民警迅速赶往现场并成功抓捕涉案嫌疑人彭某及友人。当地反诈中心已对彭某进行了批评教育，并对邮储银行的银警协同工作表示了肯定。

邮储银行重庆潼南支行以点带面，主动作为，重新梳理了彭某名下账户情况，对彭某名下其余两张邮储二类银行卡账户（零余额账户），均已采取暂停非柜面业务，调高客户风险等级。同时，潼南支行持续关注事件调查进展，适时升级账户管控措施。

邮储银行重庆潼南支行相关负责人表示，该行将正确处理发展与安全之间的关系，不断夯实主体责任，在日常工作中对特殊情况保持高度警觉性，不折不扣落实账户风险防控各项措施。另外，坚持落实警银联动，及时传递共享可疑账户信息，充分识别可疑人员，协助公安机关精准打击贩卖银行卡等违法犯罪行为，为百姓营造风清气正的金融消费环境。